Guía para declarar sus impuestos en 2025

Plazos para declarar los impuestos del 2025

Para la mayoría de los estadounidenses, la temporada de impuestos del año 2025 termina el 15 de abril del 2025. Si no puede presentar su declaración antes de esa fecha, usted tiene otras opciones.

1. Puede solicitar una prórroga. Solicitar una prórroga le da seis meses adicionales, hasta el 15 de octubre del 2025, para presentar su declaración completa. Si cree que adeudará dinero en impuestos, deberá estimar cuánto debe y pagar la cantidad adeudada usando el formulario de prórroga .
2. Puede presentar una declaración después de la fecha límite sin pedir una prórroga. Si no debe impuestos, o si espera recibir un reembolso, es posible que no deba pagar una multa por declarar con atraso. Si debe dinero en impuestos, es posible que se le imponga una multa por presentar la declaración después de la fecha límite.
3. Si no debe impuestos, o si espera recibir un reembolso, es posible que no deba pagar una multa por declarar con atraso. Aun así, puede que le convenga presentar su declaración de impuestos lo antes posible, para que reciba su reembolso o para que se asegure de que no tenga un saldo deudor. Consulte sobre las formas de presentar la declaración de forma gratuita y cómo pedir su reembolso revisando la siguiente informaci

Acerca de presentar su declaración de impuestos

Si sus ingresos están por debajo del límite para una deducción estándar del año 2024, fijado en $14.600 para declarantes solteros, y de $29.200 para personas casadas que declaran conjuntamente, es posible que no deba hacer su declaración. Sin embargo, puede convenirle hacerla de todos modos. En muchos casos, especialmente para personas que tengan bajos ingresos, este factor podría aumentar el monto que recibiría como reembolso. Hay algunos factores claves que debe considerar.

Retención excesiva

Si trabajó durante el año 2024 y le retuvieron impuestos de su salario, es posible que pueda recuperar parte, o la totalidad, de esa “retención excesiva” en su reembolso. Asegúrese de obtener los formularios W2 de todos sus empleadores e ingrese esa información en el formulario de impuestos cuando lo llene

Crédito tributario por ingresos devengados

Si usted trabajaba para una empresa o por su propia cuenta, y tenía ingresos devengados (en inglés) inferiores a $66.819, haciendo su declaración de impuestos podría recibir un crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC, por sus siglas en inglés) ¹. Si es elegible para este crédito, la cantidad máxima que podría recibir es la siguiente:

• $632 si no tiene hijos dependientes,
• $4.213 si tiene un hijo que califique,
• $6.960 si tiene dos hijos que califiquen,
• $7.830 si tiene tres o más hijos que califiquen.

Crédito tributario por hijos (CTC, por sus siglas en inglés)

El valor máximo del crédito tributario por hijos es de $2.000 por hijo que califique. El límite reembolsable es de $1.700.

Diferentes formas de hacer su declaración de impuestos

Si usted está entre los 100 millones de personas elegibles para declarar impuestos de forma gratuita, puede quedarse con la cantidad completa de su reembolso, eligiendo una de estas opciones.

Preparación de impuestos gratuita en persona con servicio completo

Si cumple los siguientes requisitos, es posible que pueda aprovechar los servicios completos de preparación de impuestos en persona mediante el programa de Ayuda Voluntaria a los Contribuyentes (VITA, por sus siglas en inglés) del IRS, del programa Tax-Aide de AARP Foundation y del programa de Asesoramiento de Impuestos para Personas de la Tercera Edad (TCE, por sus siglas en inglés). Estos programas gratuitos se implementaron hace más de 50 años, hacen uso de preparadores de impuestos certificados por el IRS y cumplen con los altos estándares de calidad exigidos por el IRS. Esto significa que usted puede estar seguro de que su declaración será precisa.

Puede programar una cita en los centros de VITA/TCE y Tax-Aide si usted cumple con alguno de estos requisitos:

• Tiene ingresos de $67.000 o menos,
• Tiene alguna discapacidad,
• Tiene conocimientos limitados de inglés o habla inglés como su segundo idioma,
• Es mayor de 60 años.

Encuentre un centro de VITA, TCE o Tax-Aide .

Nota: Algunos centros de VITA o de Tax-Aide de la AARP Foundation están abiertos todo el año, otros cierran al final de la temporada de impuestos. Cuando busque un centro, preste atención a la columna “Dates open” (Fechas de atención al cliente) para que encuentre uno que tenga previsto permanecer abierto después del 15 de abril del 2025.

Preparación de impuestos gratuita con servicio completo a distancia

Para que le preparen su declaración, usted puede ponerse en contacto virtualmente con proveedores de VITA en todo el país, puede inscribirse en GetYourRefund . Consulte el sitio web para encontrar más detalles.

Preparación gratuita de la declaración de impuestos por su propia cuenta

Si tiene ingresos de $84.000² o menos, usted puede ser elegible para preparar y enviar online su declaración de impuestos sobre la renta federales de forma gratuita, usando el programa de preparación de impuestos guiada en el sitio Free File del IRS . Su elegibilidad para otros productos gratuitos dependerá de los requisitos de cada proveedor y algunos pueden cobrar tarifas por hacer declaraciones estatales. Revise con atención las ofertas y acceda al servicio usando el enlace que ofrece el IRS en su página web, en lugar de ir directamente al sitio del software de preparación de impuestos guiada.

Declaración de impuestos gratuita para miembros de las Fuerzas Armadas

Puede preparar y enviar su declaración de impuestos de forma gratuita usando el sitio MilTax (en inglés), si usted está en alguna de estas categorías:

• Militares en servicio activo, sus cónyuges o hijos dependientes.
• Personal de la Guardia Nacional y de la Reserva, independientemente de que estén o no en servicio activo.
• Militares en retiro o licenciamiento honroso, incluyendo a veteranos de la Guardia Costera, dentro de los 365 días siguientes a su fecha de retiro.
• Familiar que administre los asuntos de un militar elegible, mientras esta persona se encuentre desplegada.
• Familiar designado por un militar que haya sido gravemente herido, que sea incapaz de ocuparse de sus propios asuntos.
• Sobrevivientes elegibles de militares fallecidos, incluyendo la Guardia Nacional y la Reserva, independientemente de su estatus de despliegue por conflicto o servicio.
• Algunos miembros del personal civil expedicionario del Departamento de Defensa.

Considere estos factores antes de recurrir a un preparador de impuestos que no sea gratuito

Antes de elegir pagarle a alguien para que le prepare sus impuestos, tenga en cuenta lo siguiente:

• Los honorarios que pague se basarán generalmente en la complejidad de su declaración. Si por ejemplo, tiene varias fuentes de ingresos, incluyendo trabajo autónomo, ha solicitado determinados créditos fiscales, o hubo cambios en sus circunstancias de vida a lo largo del año, es probable que pague más, que si hace una declaración sencilla.
  • Más allá de la complejidad de su declaración de impuestos, aún podría ser elegible para presentar su declaración de forma gratuita si cumple con los requisitos enumerados anteriormente, así que consulte al proveedor gratuito que elija, antes de pagarle a alguien para que le prepare sus impuestos.

Le ofrecemos algunos consejos importantes para seleccionar a un preparador que no sea gratuito:

• Verifique las calificaciones del preparador. Puede usar el directorio de preparadores de declaraciones de impuestos federales del IRS (en inglés), para comprobar las credenciales de un preparador.
• Verifique el historial del preparador. Los contribuyentes pueden consultar las credenciales del preparador con la oficina local del Better Business Bureau (esta es una organización privada, sin fines de lucro, que ofrece información sobre los negocios y empresas, y los evalúa basándose en su confiabilidad y desempeño).
• Averigüe cuánto cuestan los servicios. Desconfíe de los preparadores que alardeen de conseguirle un reembolso mayor que otros preparadores.
• Asegúrese de que el preparador esté disponible después de la fecha límite del 15 de abril de este año, en caso de que necesite ayuda con el seguimiento de su declaración de impuestos.
• Sus documentos fiscales, como los W-2, son sus registros. Los preparadores no pueden quedarse con los documentos originales, ni con su documento de identidad, para obligarlo a utilizar sus servicios. Sin embargo, si presenta la declaración utilizando sus servicios, necesitarán copias de sus documentos para sus registros.
• Asegúrese de que el preparador firme la declaración de impuestos y de que incluya su número de identificación tributaria de preparador (PTIN, por sus siglas en inglés). Todos los preparadores de impuestos remunerados deben tener un PTIN. Por ley, estos preparadores deben firmar las declaraciones e incluir su PTIN en la declaración que presenten.

Si recurre a un preparador remunerado, es posible que le ofrezcan productos adicionales como cheques o préstamos de anticipo de reembolso, que reducirán la cantidad que reciba en su reembolso.

Entienda los cheques y préstamos de anticipo de reembolso

Cheque de anticipo del reembolso de impuestos (RAC, por sus siglas en inglés)

Si recurre a un preparador de impuestos remunerado y no tiene el dinero necesario para pagar la preparación, algunos preparadores podrían ofrecerle un cheque de anticipo del reembolso de impuestos (RAC). Un RAC le permite pagar los honorarios de preparación de impuestos usando su reembolso, en lugar de hacerlo por adelantado. Cuando reciba su reembolso, el preparador de impuestos le descontará la tarifa del RAC, los honorarios de la preparación y cualquier otra tarifa por servicios que corresponda. Usar un RAC no logra que usted reciba su reembolso con más rapidez.

Los costos de un RAC suelen oscilar entre $30 y $50.

Préstamo de anticipo del reembolso (RAL, por sus siglas en inglés)

Algunos preparadores de impuestos que cobran honorarios podrían ofrecerle un préstamo de anticipo del reembolso (RAL) para que usted pueda recibir, por adelantado, una parte del reembolso previsto. Los preparadores de impuestos podrían llamarlos “anticipo del reembolso de impuestos”. Si decide optar por un anticipo, el preparador le prestará dinero por adelantado y, una vez que el IRS emita el reembolso al preparador de impuestos, usted recibirá la parte restante, menos la tarifa por el RAL y cualquier otro cargo por servicio que le hayan cobrado. El monto por el RAL suele ser un porcentaje de su devolución estimada de impuestos.

Todas las empresas de preparación de impuestos son diferentes. Algunas ofrecen RAL sin cobrar tarifas, ni intereses, pero otras pueden cobrar tarifas e intereses.

Tenga en cuenta que, cuando hace su declaración por vía electrónica, el IRS suele emitir la mayoría de los reembolsos en menos de 21 días, por lo que es posible que acabe pagando una tarifa considerable del RAL por un anticipo a corto plazo.

Al igual que con todos los productos o servicios financieros, considere con cuidado todas las tarifas y plazos para poder tomar una decisión informada, que sea la más conveniente para su situación.

Acceda a su reembolso de impuestos de forma rápida y segura

Si cree que podría recibir un reembolso, le mostramos qué debe considerar, antes de presentar su declaración:

• Declarar impuestos por vía electrónica y elegir recibir un depósito directo, es la forma más rápida de obtener su reembolso. El IRS normalmente emite los reembolsos en un plazo de 21 días para las personas que eligen recibir un depósito directo. La emisión de cheques impresos puede llevar mucho más tiempo. El IRS estima que este proceso toma entre 4 y 6 semanas.
  • Si ya tiene una cuenta en un banco o cooperativa de crédito, asegúrese de tener la información de estas a la mano, incluyendo el número de cuenta y el “routing” del banco, cuando haga su declaración de impuestos. Puede llenar esa información en el formulario de impuestos de forma tal que el IRS deposite automáticamente los fondos en su cuenta.
  • Si tiene una tarjeta prepagada que acepte depósitos directos, también puede recibir su reembolso en la tarjeta. Consulte con el emisor de su tarjeta prepagada para que encuentre el número de “routing” y de cuenta, que estén asignados a su tarjeta, antes de hacer su declaración.
• Encuentre más información sobre cómo elegir la tarjeta prepagada adecuada.
• Si no tiene una cuenta bancaria o una tarjeta prepagada, considere la posibilidad de abrir una cuenta u obtener una tarjeta. Muchos bancos y cooperativas de crédito ofrecen cuentas con bajas tarifas de mantenimiento mensual (o libres de estas) si usted recibe depósitos directos o mantiene un saldo mínimo. Estas cuentas pueden limitar los tipos de tarifas que pueden cobrarle y también ofrecerle acceso gratuito a cajeros automáticos (ATM, por sus siglas en inglés) de su red. A menudo, usted puede abrir estas cuentas online.
  • Encuentre más información sobre la campaña #GetBanked de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) (en inglés).
• Los preparadores podrían sugerirle que reciba sus reembolsos en una tarjeta prepagada. Las tarifas asociadas a estas tarjetas varían mucho entre proveedores. La mayoría le cobrará cargos por usar ATM fuera de sus redes, por lo que es importante que determine si esa red es la más conveniente para usted.

¡Cuidado con las estafas sobre impuestos!

Frecuentemente los estafadores contactan a la gente haciéndose pasar por funcionarios del IRS, tratando de convencerlos para que entreguen su información personal. Miles de personas han perdido millones de dólares y su información personal a causa de estafas fiscales. Los estafadores envían cartas por correo, llaman por teléfono o envían correos electrónicos para contactar a individuos, empresas y profesionales acerca de supuestos pagos de impuestos.

El IRS nunca contacta a los contribuyentes por correo electrónico, mensajes de texto, ni en redes sociales, para solicitarles información personal o financiera. Sepa cómo reconocer las señales que indican que se trata de una estafa y asegúrese de averiguar si realmente es el IRS quien le llama o intenta comunicarse con usted .

Enviar quejas sobre productos financieros

Los consumidores pueden enviar quejas en la página de la CFPB, o llamando al (855) 411-CFPB (2372).